《證券法》《證券公司監（jiān）督管理條（tiáo）例》等相關法律法規明確規定了谘詢機構、谘詢（xún）人員在開（kāi）展證券（quàn）、期貨投資谘詢業務過程（chéng）中應當履行的義務和必須遵守的職業準則。然而還是有諸多不法分子冒充正規投資（zī）谘詢機構、虛構（gòu）專業理財業務員身份，以提供精準投資谘詢建議（yì）、幫助投資者獲得超高的投（tóu）資收益回報為誘餌，騙取投資者（zhě）的信任，實施非法證券投資谘詢等（děng）活動。

　　上海某投資管理有限公司法定代（dài）表人王某，明知公司並無從事證券投資谘詢業務的資質，在未經國家（jiā）主（zhǔ）管部門批（pī）準的情況下，麵向社（shè）會公眾（zhòng）擅自開展證券投資谘詢業務。期間，公司收取（qǔ）谘詢費（fèi）約人民幣9萬元，收取誠信（xìn）操作金、谘詢費共計（jì）人民幣76餘萬元。王某的行為構成（chéng）非法經營罪，違（wéi）反《中華人民共（gòng）和國刑法》第二百（bǎi）二十五條，最（zuì）終被上海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八（bā）萬元，並沒收全部違法所得（dé）。

　　另一起非法（fǎ）投資谘詢相關（guān）案件中，王某被北京某投資管理集團（tuán）有限公司解聘（pìn）後，於2016年2月至2016年（nián）9月間，多（duō）次在北京市石景山區某小學保安室（shì）等地，虛構自己理財公司業務員身份，通過簽訂虛假的出借谘詢與服務協議（yì），欺騙郭某向其個人賬（zhàng）戶打（dǎ）款，共（gòng）計騙取投資理財款34萬元人民幣，期間以返利等形式返還郭（guō）某5.2萬元。北京市石（shí）景山區人民法院認為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行（háng）合同過程中，騙取他（tā）人財務，數額巨大，構（gòu）成合同詐騙（piàn）罪，最終按（àn）照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關規定，判處（chù）王某有期徒刑四年三個月，退賠（péi）被害人郭某二十八萬（wàn）餘元，並處以五千元罰金。

　　我國（guó）《證券法》第一百二十二條規定：“未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和（hé）個人不得經營證（zhèng）券業（yè）務。”而上（shàng）述兩個案例中（zhōng）,不法分子通過編造（zào）、虛構所謂的專業投資顧問資質，利（lì）用高額收益騙取投資者信（xìn）任，進而通過虛假交易騙取（qǔ）投資者的財產。因此投資（zī）者在投資谘詢過程中一定要時刻保（bǎo）持警惕，提高風險防範意識。

　　一是要（yào）擦（cā）亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有中國證監（jiān）會許可的從事證（zhèng）券投資谘詢業（yè）務的資質。投資者可以通過中國證券業協會網站查詢到合法機構和人員名錄，在投資谘詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資谘詢”。中國（guó）證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可以予以關注。

　　二是要高度警（jǐng）惕，切勿向對方個人賬戶匯款（kuǎn）。合（hé）法證券投資谘詢機構（gòu）一般（bān）通過公司專用收款賬戶收取谘詢服務費,對於那些要求將錢（qián）打入個人銀行賬（zhàng）戶的證（zhèng）券谘詢活動,投資者要格（gé）外小（xiǎo）心。投資者可以向證券（quàn）投資公司進行谘詢，如發現異（yì）常情況，應及時上報有（yǒu）關監管部門。

　　三（sān）是要理性投資，提高風險防範意識和自我保護（hù）能力。投資者應自覺遠離以（yǐ）高（gāo）收益（yì）為誘惑的非法（fǎ）投（tóu）資谘詢（xún）機構，摒棄一夜暴富觀念（niàn），切勿被非法分（fèn）子高收益高回報的虛假信（xìn）息蒙蔽雙眼（yǎn），時刻保持理性投資心（xīn）態（tài）。