《證券（quàn）法（fǎ）》《證券公司監督管理條例》等相關（guān）法律法規明確規定了谘詢機構、谘詢人員在（zài）開展證（zhèng）券、期貨投資谘詢業務過程中應當履行的（de）義務和必（bì）須遵（zūn）守的職（zhí）業（yè）準則。然而還是有諸多不（bú）法分子冒充正規投資谘詢機（jī）構、虛構專業理財業務員身份，以提供精準投（tóu）資（zī）谘詢建議、幫助（zhù）投資者獲得（dé）超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任（rèn），實施非法（fǎ）證券（quàn）投資谘（zī）詢（xún）等活動。

　　上（shàng）海某投資（zī）管理有限公司法定代表人王某，明知公（gōng）司（sī）並無從事證券投資谘詢業務的資質（zhì），在（zài）未經國家主管部門批準的情況（kuàng）下，麵向社會公眾擅自開展證券（quàn）投資谘詢業務。期間，公司收取谘（zī）詢費約（yuē）人（rén）民幣9萬（wàn）元，收取誠信操作金、谘詢（xún）費共計人民（mín）幣76餘萬元。王（wáng）某的行（háng）為構成非法經營罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百（bǎi）二十五（wǔ）條，最終被（bèi）上海市閘北區人民法院（yuàn）判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬元，並沒收全部違法（fǎ）所得。

　　另一起（qǐ）非法投資谘詢相（xiàng）關案件中，王某被北（běi）京某投（tóu）資管理集團（tuán）有限公司（sī）解聘後，於2016年2月至2016年9月間，多次在北京市（shì）石景（jǐng）山區某小學保安室等地，虛（xū）構自己理財公司業務員身份，通過簽訂虛（xū）假的（de）出借谘（zī）詢與服務協（xié）議，欺騙郭某（mǒu）向其個人賬（zhàng）戶打（dǎ）款，共（gòng）計騙取投資理財款34萬（wàn）元人民幣（bì），期間以返利等形式（shì）返還郭某（mǒu）5.2萬元。北京市石景山區（qū）人民法院認為王某以非法（fǎ）占有為目的，在簽訂（dìng）、履行合同過程中，騙（piàn）取他人財務，數額巨（jù）大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有（yǒu）關規定，判處（chù）王某有期徒刑四年三（sān）個月，退賠被害人郭某二（èr）十八萬餘元，並處以五千元罰金。

　　我國《證券法》第一百二十二條規定：“未經國務院證券監督管（guǎn）理機構批準，任（rèn）何單位和個人不得經營證券業務。”而上（shàng）述兩個案例中,不法分子通（tōng）過編造、虛構所謂的專業投資顧問資質，利用高額收益騙取投資者信任（rèn），進而通過虛假交易騙取投資者的財（cái）產。因（yīn）此投資者在投資谘詢過程中一定要時刻保持警惕，提高（gāo）風（fēng）險（xiǎn）防範（fàn）意識。

　　一是要擦亮（liàng）眼（yǎn）睛，仔細核查相關機構是否具有中國證（zhèng）監會許可的（de）從事證券投資谘詢業務的資質。投（tóu）資者可以通過中國證券（quàn）業（yè）協會網站查詢到合法機構和人員名錄，在投資谘詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資谘詢”。中國證券業（yè）協會網（wǎng）站（zhàn）設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可以予以關注。

　　二是要高度（dù）警惕，切勿向對方個人賬戶匯款。合法證券投資谘詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取谘詢（xún）服務費,對於那些要求將錢打入個人（rén）銀行賬戶的證券谘詢活動,投資者要格外小心（xīn）。投資者可以向證券投資公司進行（háng）谘詢，如發現異常情況，應及時上報有關監管部門。

　　三是要理（lǐ）性投資，提高風險防（fáng）範意（yì）識和自我保護（hù）能力。投資者應自覺遠離以（yǐ）高收益為誘惑的非法投資谘詢機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被（bèi）非法分（fèn）子高收益高回報的虛假（jiǎ）信息蒙蔽雙眼，時刻保（bǎo）持理性投資心態。